Владельцы русских ломбардов поведали о новейшей схеме обналичивания денежных средств

Русские жители стали чаще использовать ломбарды для обналичивания денег с кредитных карт.

О новейшей схеме обналичивания денежных средств поведали начальники 2-х ломбардных сетей и уполномоченный ассоциации «Лига ломбардов». Схема с применением дебетовых карт получила название веерного обналичивания. И формальных поводов отказать в проведении такой операции нет.

По последним данным газеты «Ведомости», сберегательный банк взимает за снятие наличных по кредитке 3-4 процента, Альфа-банк — 3, 9-5, 9 процента, «ВТБ 24» — 1-5, 5 процента, кроме того по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты. Также было сказано, что в данной схеме ломбарды теряют и несут убытки, ведь затраты на снятие наличных и эквайринг составляют до 3%.

Сами ломбарды от данной схемы несут убытки, так как при безналичной оплате их затраты на снятие наличных и эквайринг составляют до 3% плюс еще 2% за инкассацию. Люди, узнав о выгоде данной операции, ежедневно обналичивают так деньги на сумму несколько сотен тыс. руб.

Суть данной безобидной махинации состоит в том, чтобы получить наличные деньги за наименьший процент, чем при снятии купюр в банкомате. Однако сделать это непросто: с одной стороны, по закону не устанавливать карточный терминал могут только учреждения, у которых прибыль за год не доходит 120 млн руб. ; с другой стороны, ограничивать комиссии для различных методов оплаты нелегально. Ломбардам же однодневный заем невыгоден, и они терпят убытки. Впрочем, pr-служба Росфинмониторинга отказалась от комментариев и направила к регулятору ломбардов — Центробанку. Помимо того на снятие наличных в банкоматах установлены суточные лимиты.

Кроме того, ломбарды сами формируют черные списки недобросовестных заемщиков. По подсчетам ЦБ, объемы обналички через ломбарды составляют около 100 млн руб. в месяц.

Ломбарды обнаружили новую схему обналичивания денег


Комментарии: